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理财规划师必需遵守的职业道德准则有哪些?

无论何事都有一定的规律或规则可守,正确的操作或行动能够带来正的收益或效用,错误的操作或行动将带来负的收益或伤害。无规矩不成方圆,意在说明规则的重要性;国有国法,家有家规,行有行规,意在说明无论啥事都有一定的规则可供尊守。

无论那一行那一业,都有从业者必须遵守的职业道德,受人之托,忠人之事,同样理财规划师也有应遵守的职业道德准则,理财规划师需遵守的一般原则主要包括正直诚信原则,客观公正原则、勤勉谨慎原则、专业尽责原则、严守秘密原则、团队合作原则,这些原则体现了理财规划师对于公众、客户、同行以及雇主的责任。

一、正直诚信原则

理财规划师应当以正直和诚实信用的精神提供理财规划专业服务,因此,理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。“正直诚信”要求理财规划师诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益。

二、客观公正原则

理财规划师在向客户专业服务时,应秉持客观公正的原则。所谓的客观,是指理财规划师以自己的专业知识进行判断,坚持客观性,不带感情色彩,当然,客观是任何专业人士均应具备的、不可或缺的品质。

三、勤勉谨慎原则

理财规划师在职业过程中,应恪守职守,勤勉谨慎,全心全意为客户提供专业服务。勤勉谨慎原则,要求理财规划师在提供专业服务时,工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度。

四、专业尽职原则

理财规划师是一个需要较高专业背景及资深经验的职业。作为一名合格的尽责的理财规划师,必须要具备资深的专业素养,每年需要能够保证一定时间的用来继续教育,以及要及时准备与理财规划相关的知识,以保持最佳的知识结构。

五、严守秘密原则

理财规划师不得泄露在职业过程中知晓的客户信息,除非取得客户明确同意,或在适当的司法程序中,理财规划师被司法机关要求必须提供所知息悉的相关信息,这里的信息主要是指客户的个人隐私和商业秘密。

六、团队合作

理财规划业务涉及客户的现金规划、消费支出规划、风险管理规划、教育规划、税务筹划、投资规划、退休养老规划及家庭财产分配与传承规划等,贯穿个人与家庭的一生,因此,理财规划业务是一个系统的过程。对理财规划师来说,所掌握的知识、经验有限,必须要与各个领域的专业人士合作,团队合作,这样才能为客户制定最佳的理财方案,实现最终的理财目标。

食君之禄,忠君之事。做为一名理财规划师必须遵守理财规划师需要遵守的职业道德准则,一个人即使理财规划方面的专业知识很强,如果他不能遵守理财规划师需遵守的职业道德准则,他要想成为一名优秀的理财规划师将会变得很难,要想成为一名优秀的理财规划师,不仅要储备足够多的专业知识,还有懂得防范、控制可能产生的风险的风险意识,以及善于为客户的利益着想尽职尽责的责任心。