唯物不唯心
理性不感性

个人客户经理职业道德准则

1.正直诚信原则及其具体规范。

个人客户经理应以正直和诚实信用的精神提供理财专业服务,个人客户经理职业操守的核心原则就是个人诚信。在开展业务过程中,不能为个人的利益而损害客户的利益,绝不容忍欺诈或对做人理念的歪曲。

2.客观公正原则及其具体规范。

个人客户经理在向客户提供专业服务时, 应秉持客观公正的原则。在以自己的专业知识进行判断时,应坚持客观性,不带感情色彩,避免自己的判断受到不正常因素的左右。在工作过程中应对客户、委托人、合伙人或所在机构持公正合理的态度,对工作过程中发生或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露。不论在什么情况下,个人客户经理都要摒弃个人情感、偏见和欲望,以确保有关各方存在利益冲突时做到公平合理。

3.勤勉谨慎原则及其具体规范。

个人客户经理在工作过程中,应恪尽职守、勤勉谨慎,全心全意为客户服务。勤勉谨慎原则要求个人客户经理在提供 专业服务的同时,工作要及时、彻底、不拖拉,并保持谨慎的工作态度。

4.专业尽责原则及其具体规范。

作为一名合格的个人客户经理,必须具有资深的专业素养,每年保证一定时间的继续教育,及时储备知识,以保持最佳的知识结构。个人客户经理有义务在提供服务的过程中,既要做到专业,又要做到尽责,秉承严谨、诚实、信用、有效的职业素养,用专业的眼光和方法去帮助客户实现理财目标。

5.严守秘密原则及其具体规范。

个人客户经理不得泄露在工作过程中知悉的客户秘密,这些秘密既包括个人隐私也包括商业秘密。不得泄露个人隐私和 商业秘密实际上也是为人处世的基本道德要求,为客户提供理财服务的专业人员更不例外。

6.团队合作原则及其具体规范。

个人理财业务是一个系统的过程,涉及客户的现金规划、保险规划、教育规划、税务规划、投资规划、退休规划、财产传承。而个人客户经理掌握的知识、经验毕竟有限,在一定情况下必须和其他领域的专业人士合作,才能为客户制订最佳的理财方案。